Ngày 30 tháng 5 năm 2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã công bố kết luận thanh tra liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) và Công ty Bảo Tín Minh Châu. Qua kiểm tra, cơ quan chức năng phát hiện nhiều sai phạm nghiêm trọng ở cả hai doanh nghiệp. Một số sai phạm có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự đã được chuyển giao cho Bộ Công an để điều tra, xử lý theo quy định.
Công ty Bảo Tín Minh Châu bị kết luận đã vi phạm chế độ báo cáo trong hoạt động mua bán vàng miếng và bán vàng với giá cao hơn mức giá niêm yết. Công ty này cũng không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ công bố thông tin trên website thương mại điện tử, như thông tin về giao nhận, chính sách khiếu nại, cũng như quy trình giải quyết tranh chấp. Đồng thời, họ chưa xây dựng chính sách bảo đảm an toàn thông tin cá nhân của khách hàng trên nền tảng điện tử.
Trong công tác phòng chống rửa tiền, Bảo Tín Minh Châu không có hệ thống xác định khách hàng nước ngoài có ảnh hưởng chính trị, không báo cáo các giao dịch giá trị lớn liên quan đến hoạt động vàng, không phân loại khách hàng theo rủi ro và cũng không đánh giá rủi ro về rửa tiền.
Đối với PNJ, doanh nghiệp này cũng bị phát hiện vi phạm chế độ báo cáo liên quan đến mua bán vàng miếng. Ngoài ra, công ty còn có hành vi cung cấp thông tin gây hiểu lầm về sản phẩm để thu hút khách hàng của đơn vị khác – một hành vi có dấu hiệu cạnh tranh không lành mạnh. Các sai phạm khác bao gồm vi phạm quy định về nhãn hàng hóa đối với vàng trang sức, mỹ nghệ và không tuân thủ quy định pháp luật về thuế.
Về phòng chống rửa tiền, PNJ không thực hiện phân loại khách hàng theo rủi ro, không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn và không tổ chức kiểm toán nội bộ liên quan đến nội dung này. Sau đợt thanh tra, Ngân hàng Nhà nước đã chuyển các thông tin về những vi phạm có dấu hiệu hình sự sang Bộ Công an để điều tra. Cụ thể, hành vi sử dụng hóa đơn, chứng từ kế toán và thuế tại PNJ có dấu hiệu vi phạm pháp luật đã được giao cho Bộ Công an xử lý.
Kết quả xử phạt hành chính cũng đã được ban hành. PNJ bị phạt tổng cộng 1,34 tỉ đồng do vi phạm chế độ báo cáo và công tác phòng chống rửa tiền. Bảo Tín Minh Châu bị xử phạt 2,64 tỉ đồng với lý do tương tự.
Theo Tuổi Trẻ Online