Ngày 2 tháng 6 năm 2025, Tòa án Nhân dân thành phố Phú Mỹ (tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu) mở phiên xét xử bà Lâm Thị Thu Trà, 51 tuổi, với các cáo buộc “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Rửa tiền”. Cùng bị truy tố trong vụ án này còn có bà Đặng Thị Tuyết Lan, 59 tuổi, và ông Lâm Vũ Việt Anh, 36 tuổi, với vai trò đồng phạm trong hành vi cho vay lãi nặng.
Theo cáo trạng, trong giai đoạn từ năm 2018 đến 2020, bà Trà đã cho bảy người vay tổng cộng hơn 993 tỷ đồng, với lãi suất từ 3.000 đến 5.000 đồng mỗi triệu đồng mỗi ngày. Phương thức cho vay của bà Trà là khi người vay không trả lãi đúng hạn, khoản lãi sẽ được cộng dồn vào gốc, lập hợp đồng vay mới và tiếp tục tính lãi theo cách tương tự. Bà Trà trực tiếp hoặc thông qua bà Lan và ông Việt Anh thực hiện các giao dịch cho vay và thu hồi nợ.
Một trong những khách hàng của bà Trà là ông Lê Thái Thiện, chủ biệt thự “dát vàng” ở thị xã Phú Mỹ. Ông Thiện đã vay tổng cộng 9,5 tỷ đồng với lãi suất 3.000 đồng mỗi triệu đồng mỗi ngày. Ông đã trả hết gốc và hơn 112 triệu đồng tiền lãi, trong đó bà Trà bị cáo buộc thu lợi bất chính hơn 91 triệu đồng.
Người vay lớn nhất trong vụ án là bà Hà Thị Thuận, cư trú tại thành phố Vũng Tàu. Bà Thuận đã vay hơn 425 tỷ đồng với lãi suất từ 3.000 đến 4.000 đồng mỗi triệu đồng mỗi ngày. Bà đã trả hơn 396 tỷ đồng, trong đó hơn 360 tỷ đồng là tiền gốc và hơn 36 tỷ đồng là tiền lãi. Sau đó, bà Thuận tiếp tục vay thêm, nâng tổng số nợ gốc lên hơn 127 tỷ đồng. Để cấn trừ nợ, bà Thuận đã bán cho bà Trà một căn nhà ở quận 1, TP HCM, trị giá 40 tỷ đồng. Sau khi trừ khoản này, bà Thuận còn nợ hơn 87 tỷ đồng tiền gốc và hơn 15 tỷ đồng tiền lãi.
Số nợ này sau đó được bà Trần Thị Mỹ Duyên, cư trú tại TP Thủ Đức, người nợ tiền bà Thuận, đứng ra trả thay với lãi suất 5% mỗi tháng. Sau khi được giảm 561 triệu đồng, số nợ còn lại là 102 tỷ đồng, đã được thanh toán thông qua chuyển khoản hoặc giao tiền mặt cho người thân của bà Trà.
Cơ quan tố tụng xác định, tổng số tiền bà Thuận vay của bà Trà là hơn 487 tỷ đồng. Bà đã thanh toán tổng cộng hơn 526 tỷ đồng, trong đó hơn 39,3 tỷ đồng là tiền lãi. Bà Trà bị cáo buộc thu lợi bất chính hơn 32 tỷ đồng từ các khoản vay này.
Một khách hàng khác là bà Tăng Thị Diễm Thúy, cư trú tại TP Vũng Tàu, đã có ba đợt vay tiền của bà Trà với lãi suất cao. Trong đợt đầu, bà Thúy vay tổng cộng 20 tỷ đồng với lãi suất 4.000 đồng mỗi triệu đồng mỗi ngày và đã trả xong gốc cùng hơn 8,5 tỷ đồng tiền lãi. Đợt thứ hai, bà Thúy vay 9,5 tỷ đồng với lãi suất ban đầu là 4.000 đồng, sau đó giảm xuống còn 3.500 đồng và 3.000 đồng mỗi triệu đồng mỗi ngày, và đã thanh toán xong gốc cùng hơn 7,5 tỷ đồng tiền lãi. Đợt vay thứ ba là 18,7 tỷ đồng, bà Thúy chưa trả được gốc nhưng đã thanh toán hơn 4,6 tỷ đồng tiền lãi. Tính từ tháng 6 năm 2020 đến tháng 4 năm 2021, số tiền lãi bà Thúy phải trả cho bà Trà là hơn 21 tỷ đồng.
Về hành vi rửa tiền, trong quá trình cho bà Thúy vay tiền, khi đến hạn trả nợ, bà Trà đã yêu cầu chuyển tiền gốc và lãi vào các tài khoản đứng tên ba người khác. Những người này nhận tiền thay bà Trà, sau đó tiếp tục chuyển đến các tài khoản khác để trả nợ, cho vay hoặc nộp vào tài khoản “thấu chi” nhằm thanh toán các khoản vay tại ngân hàng.
Theo VnExpress