Ngày 30 tháng 5 năm 2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã công bố kết luận thanh tra về việc chấp hành chính sách và pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC). Mặc dù SJC nhìn chung tuân thủ các quy định pháp luật và thực hiện chế độ báo cáo theo yêu cầu, quá trình thanh tra đã phát hiện nhiều vi phạm nghiêm trọng.
Một trong những sai phạm đáng chú ý là việc xác định giá mua và bán vàng tại công ty không dựa trên quy trình nội bộ rõ ràng. Tổng giám đốc công ty là người duy nhất quyết định giá mà không có sự tham gia hoặc phân tách trách nhiệm giữa các bộ phận liên quan. Việc này không chỉ làm tăng rủi ro trong quản trị doanh nghiệp mà còn có thể gây tác động đến thị trường vàng trong nước, đặc biệt trong bối cảnh SJC đang nắm giữ thị phần lớn về kinh doanh vàng miếng.
Ngoài ra, SJC cũng bị phát hiện vi phạm nhiều quy định về phòng, chống rửa tiền. Cụ thể, công ty chưa ban hành đầy đủ các quy định nội bộ, thiếu hệ thống quản lý rủi ro để nhận diện khách hàng có ảnh hưởng chính trị, không thực hiện báo cáo các giao dịch giá trị lớn theo quy định, chưa xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ và tổ chức đào tạo cho nhân viên, đồng thời không đánh giá và cập nhật rủi ro rửa tiền theo quy định hiện hành.
Bên cạnh đó, SJC còn có hành vi vi phạm trong lĩnh vực thuế khi lập hoặc thay thế, phát hành một số hóa đơn bán hàng không có mã của cơ quan thuế. Hành vi này làm giảm số thuế thu nhập mà công ty phải nộp.
Trước các vi phạm trên, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã chuyển hồ sơ vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự sang Bộ Công an để điều tra và xử lý theo quy định. Đồng thời, công ty SJC cũng bị xử phạt vi phạm hành chính với tổng số tiền là 2,14 tỉ đồng.
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu công ty SJC chấm dứt ngay các hành vi vi phạm, đồng thời tuân thủ nghiêm túc các quy định pháp luật trong lĩnh vực kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền, kế toán và thuế. Bên cạnh đó, công ty cũng cần xây dựng và ban hành quy trình xác định giá vàng hằng ngày một cách rõ ràng, phù hợp với thực tế và đúng quy định pháp luật.
Theo Tuổi Trẻ Online