Ngày 30 tháng 5 năm 2025, Cơ quan Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã công bố kết luận thanh tra về việc chấp hành chính sách và pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank). Qua đó, nhiều vi phạm đã được phát hiện, dẫn đến việc chuyển hồ sơ sang Bộ Công an để điều tra và xử lý theo quy định.
Các vi phạm được phát hiện tại TPBank bao gồm:
- Kinh doanh vàng trang sức chưa được cấp phép: TPBank đã thực hiện hoạt động mua bán vàng trang sức mà chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp phép, vi phạm quy định hiện hành.
- Thiếu sót trong quản lý vàng miếng: Ngân hàng không thực hiện niêm phong và ghi số seri vàng miếng SJC mà khách hàng gửi giữ hộ, dẫn đến nguy cơ mất mát và khó kiểm soát.
- Báo cáo không đầy đủ: TPBank không chấp hành đầy đủ chế độ báo cáo hoạt động mua bán vàng miếng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
- Cạnh tranh không lành mạnh: Có dấu hiệu TPBank đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác.
- Vi phạm về hóa đơn và thuế: Ngân hàng lập hóa đơn bán vàng không đầy đủ các nội dung bắt buộc, vi phạm quy định về hóa đơn và thuế.
- Phòng, chống rửa tiền: TPBank đã để xảy ra một trường hợp không báo cáo đầy đủ các giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền.
- Giao dịch vàng miếng bất thường: Trong thời kỳ thanh tra, một số cá nhân đã thực hiện giao dịch mua bán vàng miếng tại TPBank với tần suất liên tục và doanh số hàng nghìn tỷ đồng mỗi năm, có dấu hiệu kinh doanh mà không có giấy phép.
Sau khi kết thúc thanh tra, Ngân hàng Nhà nước đã chuyển hồ sơ vụ việc sang Bộ Công an để xác minh, điều tra và xử lý theo quy định. Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (Bộ Công an) đã giao cơ quan thuế chủ trì kiểm tra, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật.
Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với TPBank với số tiền 380 triệu đồng liên quan đến các vi phạm về phòng, chống rửa tiền; chế độ thông tin báo cáo mua bán vàng miếng và trạng thái vàng hàng ngày; không thực hiện thủ tục niêm phong và không ghi số seri vàng nhận giữ hộ của khách hàng.
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu TPBank chấm dứt ngay hoạt động kinh doanh mua bán vàng trang sức khi chưa được cấp phép, nghiêm túc chấn chỉnh và khắc phục các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và chấp hành pháp luật về thuế, hóa đơn.
Theo Dân trí